المقر الرئيسي لبنك دبي الإسلامي. أظهر صافي إيرادات التشغيل زيادة قوية بنسبة 8.8 في المائة على أساس سنوي. – الصورة المقدمة
أعلن بنك دبي الإسلامي يوم الاثنين أن أرباح الربع الأول ارتفعت بنسبة 22 في المائة على أساس سنوي لتصل إلى 1.85 مليار درهم.
وأظهرت البيانات أن إجمالي الدخل وصل إلى 5.607 مليار درهم مقارنة بـ 4.431 مليار درهم، بنمو قوي بنسبة 26.5 في المائة على أساس سنوي.
وأظهر صافي الإيرادات التشغيلية زيادة قوية بنسبة 8.8% على أساس سنوي ليصل إلى 2.998 مليار درهم. وبلغ صافي الأرباح التشغيلية 2.149 مليار درهم، بزيادة قدرها 6.7% على أساس سنوي مقارنة بـ 2.013 مليون درهم في الربع الأول من عام 2023.
وتوسعت الميزانية العمومية لبنك دبي الإسلامي بنسبة قوية بلغت 4% منذ بداية العام حتى تاريخه لتصل إلى 327 مليار درهم. نمو قوي في ودائع العملاء تصل إلى 236 مليار درهم، بزيادة كبيرة منذ بداية العام حتى تاريخه، حيث تشكل الحسابات الجارية وحسابات التوفير (كازا) 38% من قاعدة ودائع بنك دبي الإسلامي.
وانخفضت رسوم انخفاض القيمة إلى 299 مليون درهم مقابل 496 مليون درهم في الربع الأول من عام 2023، بانخفاض ملحوظ بنسبة 40 في المائة على أساس سنوي.
وانخفضت القروض المتعثرة إلى 4.97 في المائة مقارنة بـ 5.40 في المائة في نهاية العام 2023، بانخفاض قدره 43 نقطة أساس منذ بداية العام. وارتفعت التغطية النقدية إلى 93 في المائة، بزيادة قدرها 300 نقطة أساس منذ بداية العام.
وارتفعت نسبة التكلفة إلى الدخل بشكل طفيف بمقدار 120 نقطة أساس منذ بداية العام وحتى 140 نقطة أساس على أساس سنوي لتصل إلى 28.3 في المائة مع استمرار البنك في بناء موارده في المجالات والوظائف الرئيسية بما يتماشى مع استراتيجية النمو الخاصة به.
وتبقى السيولة جيدة، حيث بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 167.6%.
وقال محمد إبراهيم الشيباني، مدير عام ديوان حاكم دبي ورئيس مجلس إدارة بنك دبي الإسلامي: على الرغم من ظروف السوق الصعبة وبيئة الأسعار المرتفعة والاضطرابات الجيوسياسية، تظل دولة الإمارات العربية المتحدة ثابتة في نموها الاقتصادي مع ارتفاع ثقة الأعمال، وزيادة تدفقات السياحة وتوسيع مستويات مؤشر مديري المشتريات. وشهدت السوق المالية المحلية أنشطة قوية من عمليات الإدراج الجديدة وكذلك المؤسسات التي حققت عوائد جيدة للمساهمين والمستثمرين. ولا يزال النظام المصرفي يتمتع برسملة جيدة مدعومة بأرباح أعلى مع استقرار التمويل والسيولة. لقد ظل بنك دبي الإسلامي لاعباً قوياً ومتيناً في السوق. وبغض النظر عن إدخال ضريبة الشركات على أرباحنا والتوترات الإقليمية، فقد تمكن البنك من تحقيق صافي أرباح (قبل الضريبة) بقيمة 1.85 مليار درهم، محققاً نمواً قوياً بنسبة 22 في المائة على أساس سنوي.
وقال الدكتور عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك دبي الإسلامي: “لا تزال الأسواق العالمية متقلبة مع ارتفاع مستويات التضخم وعدم الاستقرار الإقليمي مما أدى إلى المزيد من التحديات التجارية. وتبقى دولة الإمارات العربية المتحدة، التي لا تتأثر بالأحداث العالمية، قوية مدعومة بأساسيات الأعمال والسياسات الاقتصادية القوية التي مهدت الطريق للنمو المستمر في كل من القطاعين العام والخاص على مدى السنوات القليلة الماضية. ويظل القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة سليماً مالياً ويدعم نمو الائتمان في القطاعات الرئيسية مثل البناء والتصنيع بالإضافة إلى قطاعات تجارة التجزئة والجملة.
وكان نمو بنك دبي الإسلامي مدعوماً بإجمالي التمويل الجديد عبر الأعمال الرئيسية بما يصل إلى 21 مليار درهم خلال هذا الربع. وقال البنك في بيان: “نواصل تعزيز دفتر الدخل الثابت لدينا بمحفظة صكوك تصل الآن إلى 76 مليار درهم، بزيادة كبيرة بنسبة 11 في المائة منذ بداية العام حتى تاريخه”.
وتظل تطلعات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في طليعة استراتيجيات بنك دبي الإسلامي، مع الإصدار الناجح للصكوك المستدامة الثالثة (1 مليار دولار أمريكي) مما يرفع إجمالي إصداراته المستدامة إلى 2.75 مليار دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك، قام البنك أيضًا بدور مدير رئيسي مشترك ومدير دفاتر في العديد من معاملات الصكوك المستدامة، حيث قام بترتيب 1.85 مليار دولار أمريكي لمصدري الصكوك داخل المنطقة خلال هذا الربع.
شهد بنك دبي الإسلامي نمواً مستقراً بشكل عام على أساس سنوي في إجمالي التمويل الجديد والصكوك في الربع الأول من عام 2024 بقيمة 21.2 مليار درهم، بزيادة تقارب 2% مقارنة مع 20.8 مليار درهم في الربع الأول من عام 2023. وبلغ إجمالي إنشاء التمويل الاستهلاكي الجديد حوالي 6.2 مليار درهم. (+ 19 في المائة على أساس سنوي)، مدفوعة بشكل رئيسي بتمويل السيارات والتمويل الشخصي وانتعاش الرهن العقاري. ومن ناحية أخرى، بلغ إجمالي حجوزات الشركات الجديدة 7.2 مليار درهم. واستمرت أقساط السداد الروتينية لهذه الفترة في التدفق بمعدل أبطأ بلغ إجماليه 8.7 مليار درهم، بانخفاض عن 13.6 مليار درهم في الربع الأول من عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، استمر زخم التسويات المبكرة في التراجع خلال الفترة بنسبة 27 في المائة على أساس سنوي إلى 3.2 درهم. مليار درهم مقارنة بـ 4.3 مليار درهم العام الماضي. وقد أدى ذلك إلى نمو إضافي في صافي التمويل الإيجابي بقيمة 1.5 مليار درهم في محفظة بنك دبي الإسلامي خلال فترة الربع الأول من عام 2024.
وسجلت ودائع العملاء 236 مليار درهم بزيادة 6.2% منذ بداية العام وحتى تاريخه. وتبلغ قيمة الحسابات الجارية وحسابات التوفير الآن 89 مليار درهم، بزيادة 9.1% منذ بداية العام وحتى تاريخه، وتشكل 38% من الودائع. كان التحول إلى ودائع الوكالة (الودائع الاستثمارية) اتجاهاً مستمراً على مدار العام بسبب سيناريو المعدل العالمي الحالي. بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 167.6%، بانخفاض عن 188.7% في السنة المالية 2023، ولا تزال أعلى من المتطلبات التنظيمية، مما يشير إلى وضع سيولة قوي.
وبلغت محفظة الخدمات المصرفية للأفراد في بنك دبي الإسلامي 57 مليار درهم، بزيادة 2% منذ بداية العام. وارتفع إجمالي الاكتتابات الجديدة للمحفظة إلى 6.2 مليار درهم خلال العام من 5.2 مليار درهم، بزيادة 19 في المائة على أساس سنوي. وشهدت جميع شرائح المستهلكين نمواً قوياً وخاصة تمويل السيارات. وعلى الرغم من السداد الروتيني البالغ 4.8 مليار درهم، فقد أضافت المحفظة 1.4 مليار درهم من صافي الاكتتاب الجديد في الربع الأول من عام 2024 مقابل مليار درهم في الربع الأول من عام 2023. وارتفع العائد المختلط على التمويل الاستهلاكي بمقدار 46 نقطة أساس على أساس سنوي ليصل إلى 7 في المائة. وبشكل منفصل، وعلى جانب التمويل، ارتفعت ودائع المستهلكين بنسبة 2 في المائة منذ بداية العام إلى 90 مليار درهم، في حين ظلت الحسابات الجارية وحسابات التوفير للمستهلكين ثابتة على أساس سنوي عند 47 مليار درهم تقريبًا.
وتبلغ محفظة الخدمات المصرفية للشركات الآن 144 مليار درهم، بزيادة تقارب 1% منذ بداية العام. وارتفعت الإيرادات بنسبة سبعة في المائة على أساس سنوي إلى 796 مليون درهم. وارتفع العائد على محفظة تمويل الشركات بمقدار 66 نقطة أساس على أساس سنوي ليصل إلى 6.7 في المائة مقارنة بـ 6.1 في المائة. وعلى جانب التمويل، ارتفعت ودائع الشركات بنسبة 9 في المائة على أساس سنوي منذ بداية العام، في حين ارتفعت حسابات التوفير وحسابات التوفير بنسبة 23 في المائة أيضًا على مستوى منذ بداية العام، حيث واصل البنك جذب العملاء الاستراتيجيين من الشركات.
وواصلت وزارة الخزانة توفير محرك قوي للنمو بصفتها أمينة دفتر الدخل الثابت للبنك. وتبلغ قيمة محفظة الصكوك الاستثمارية الآن 76 مليار درهم، بزيادة كبيرة قدرها 37% على أساس سنوي و11% منذ بداية العام وحتى تاريخه، مما يشكل 23% من أصول البنك. وبلغ إجمالي استثمارات الصكوك الجديدة خلال العام 7.8 مليار درهم، بزيادة قدرها 56% على أساس سنوي. وتحمل المحفظة عائدا جذابا بنسبة 4.8 في المائة بزيادة 27 نقطة أساس على أساس سنوي.
